Следствием было установлено, что 44-летний житель Тамбова разработал план, по которому с помощью фиктивных договоров перечислялись средства между организациями нуждающимися в «наличке» и организациями, нуждающимися в краткосрочных займах. Подсудимый получал 3-4 процента от суммы возвращаемых в наличной форме денег. Не имея лицензии на ведение банковской деятельности, мужчина от своего имени оформлял займы юридическим лицам, получая проценты от занимаемой суммы.
Второй осужденный — 28-летний тамбовчанин, занимался подготовкой необходимых документов для указанных выше целей. По данной схеме их доход превысил сумму в 7 миллионов рублей.
Обвиняемый 44-летний тамбовчанин был осужден на один год и четыре месяца условно и испытательным сроком в два с половиной года. Его 28-летний пособник получил один год условно с испытательным сроком в два года.